Test Tema 12 — Normas de cumplimiento

El art. 31 bis CP exige cuatro circunstancias acumulativas: modelo adoptado previamente por el órgano de administración (opción A), supervisión por órgano con autonomía (D), elusión fraudulenta del Sistema por los autores individuales (B) y ausencia de omisión en la supervisión. La opción C introduce una circunstancia ajena al precepto (la edad del autor es irrelevante para la exención de la persona jurídica).

DAE = Documento de Acreditación Estatal. Es el documento que el cliente cumplimenta en la oficina cuando se aplican medidas reforzadas en operaciones de envío o cobro de dinero, conforme al protocolo PBC de Correos. Las demás siglas no corresponden al Manual oficial de Cumplimiento.

La Ley 10/2010 de prevención de blanqueo de capitales establece la identificación obligatoria del ordenante para giros postales y transferencias de 1.000 euros o más. Si hay indicios de sospecha, la identificación es obligatoria para cualquier importe. Las operaciones fraccionadas también se deben comunicar.

El artículo 25 de la Ley 10/2010 establece la obligación de conservar la documentación de las operaciones durante un periodo de 10 años desde su realización. Esto incluye copias de los documentos de identificación, los justificantes de las operaciones y la documentación sobre el análisis de operaciones sospechosas.

La secuencia clásica reconocida por la Ley 10/2010 es: 1) colocación (introducción del efectivo), 2) encubrimiento (transacciones para disipar rastro) y 3) integración (reintroducción aparente como dinero lícito). El resto de opciones alteran el orden: la clave es que sin colocación previa no puede haber encubrimiento posterior.

Art. 12 RGPD: toda información al interesado debe ser concisa, transparente, inteligible y de fácil acceso, en lenguaje claro y sencillo. La opción B describe el derecho de acceso (art. 15), C la portabilidad (art. 20) y D el derecho de oposición (art. 21).

Según el Manual PBC de Correos, entre las funciones del empleado de oficina o unidad de distribución se incluye preparar el borrador de la DMO (Declaración Mensual de Operaciones) que se eleva al representante de la Comisión. Las opciones B, C y D corresponden a competencias propias de la Comisión de Control y del representante ante el SEPBLAC.

El ENS (regulado por el RD 311/2022, que actualiza el anterior RD 3/2010) establece los principios y requisitos de seguridad de la información aplicables a las entidades del sector público y las empresas que les prestan servicios. Correos, como empresa pública que presta servicios a las AAPP, debe cumplir el ENS en sus sistemas de información.

El art. 4 Ley 10/2010 fija en más del 25% del capital o derechos de voto el umbral que define al titular real. El 10% es propio de participaciones significativas en otros ámbitos. El 20% no aparece en la normativa PBC. El 50% daría lugar a control de hecho pero el umbral del titular real es inferior (>25%).

El principio de minimización de datos (art. 5.1.c del RGPD) exige que los datos personales sean adecuados, pertinentes y limitados a lo necesario para la finalidad del tratamiento. Correos solo debe solicitar los datos imprescindibles para prestar el servicio (nombre, dirección, teléfono), no datos excesivos o innecesarios.