Test Tema 12 Correos: Normas de cumplimiento

RespuestaEl Consejo de Administración

El Consejo de Administración de Correos, como máximo órgano de dirección de la Sociedad, ostenta las funciones y responsabilidades que fijan las leyes en prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo; además recibe el informe del experto externo en un máximo de tres meses. La Comisión de Control es el órgano de control interno en esta materia, y el representante ante el SEPBLAC coordina y canaliza las comunicaciones. El Consejo de Dirección no tiene atribuido ese papel.

Respuesta3 meses desde la introducción de los datos en el Canal

La cláusula de protección de datos del Canal establece que los datos personales deben eliminarse o anonimizarse en el plazo máximo de 3 meses desde su introducción en el sistema del Canal, en cumplimiento de la LOPDGDD. Si a los 3 meses no ha concluido la investigación, los datos pueden seguir tratándose por el órgano investigador, pero deben salir del sistema del Canal. Los plazos de 1, 6 o 12 meses no son los reglamentarios.

RespuestaEn la ejecución de un contrato en el que el interesado es parte

La base contractual cubre el tratamiento necesario para ejecutar un contrato en el que el interesado es parte o para aplicar, a petición de este, medidas precontractuales. El interés legítimo exige que no prevalezcan los derechos del interesado y no se refiere a los pasos previos a un contrato. La obligación legal es la que impone una norma al responsable. La misión en interés público se vincula al ejercicio de poderes públicos, no a una petición del interesado.

RespuestaEn la intranet

El séptimo punto del decálogo pide cumplir con la Normativa de Seguridad, que se encuentra en la intranet. El buzón de uso interno es el canal para notificar cualquier incidente de seguridad, no el lugar donde se publica la normativa. Al Centro de Atención al Usuario (CAU) se comunica el robo o la pérdida de la PDA. El tablón de anuncios de la unidad no se menciona como lugar de consulta de la normativa.

RespuestaSe ejecuta y se comunica como sospechosa, explicando por qué se ejecutó

Correcta la a: cuando la abstención no sea posible o pueda dificultar la persecución de los beneficiarios, la operación puede ejecutarse comunicándola como sospechosa al Área de PBC e informando de los motivos que justificaron su ejecución; la comunicación al SEPBLAC, que efectúa la Comisión, también expondrá esos motivos (12.2.3, abstención). La b es incorrecta: la declaración mensual (DMO) es una comunicación sistemática y no sustituye a la comunicación por indicio. La c es incorrecta: la oficina comunica al Área de PBC; quien comunica al SEPBLAC es la Comisión, no la oficina. La d es incorrecta: la devolución por el mismo medio de pago se aplica cuando los fondos deben reintegrarse al cliente, pero el supuesto planteado permite precisamente ejecutar la operación. Cuidado: la regla es abstenerse; la excepción permite ejecutar, pero siempre con comunicación motivada.

RespuestaArtículo 42 del Código de Comercio

La definición de titular real remite, a efectos de determinar el control, entre otros, a los criterios del artículo 42 del Código de Comercio. El artículo 4 de la Ley 10/2010 es el que define al titular real, pero no fija esos criterios de control; el artículo 9 de la misma ley regula las medidas simplificadas de diligencia debida; el artículo 35 del Real Decreto 304/2014 es la base de la composición de la Comisión de Control. Cuidado: no confundas la norma que define al titular real con la que aporta los criterios para saber quién controla.

RespuestaSe remite a Atención al Cliente para su gestión, acusando recibo de la queja

Correcta d): las denuncias de clientes o usuarios sobre deficiencias de productos o servicios se remiten a Atención al Cliente para su gestión, acusando recibo (12.3.1.H.B). a) La investigación interna se reserva para hechos que pueden tener implicaciones penales o éticas. b) No se archiva sin más: se deriva y se acusa recibo. c) El envío al responsable del área es lo previsto para las diferencias de opinión profesional sin implicación ética, no para las quejas de clientes. Cuidado: queja de cliente → Atención al Cliente; discrepancia profesional → responsable del área.

RespuestaLos servicios postales respecto de las actividades de giro o transferencia

RespuestaTodas las personas

RespuestaSolo con la aprobación de esa empresa colaboradora

El Código General de Conducta prevé dos supuestos de divulgación de información confidencial: si es necesaria para el desempeño de una actividad, se adoptan todas las cautelas y medidas posibles para proteger su carácter reservado; si concierne a un tercero, solo puede divulgarse con la aprobación de ese tercero. La autorización del superior jerárquico no sustituye esa aprobación, divulgarla sin cautelas contradice el primer supuesto y los tres meses son el plazo de conservación de datos en el Canal de Comunicación y Denuncias.